DIEHARD-TRADER 1 : วางแผนสู่การเป็นเทรดเดอร์เต็มเวลา (Full-time Trader)

เนื่องจากการจะเป็น Full-time Trader สิ่งที่สำคัญลำดับแรกคือ Minimum Initial Capital (MIC) หรือเงินทุนเริ่มต้นขั้นต่ำที่ควรจะมี เพราะสิ่งนี้เป็นทรัยากรสำคัญมาก ๆ เพราะการเป็นเทรดเดอร์ก็คือการบริหารสินทรัพย์ที่เรามีอยู่ให้มีประสิทธิภาพภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสม และแน่นอนสินทรัพย์ของเทรดเดอร์ก็คือเงินทุนนั่นเอง ดังนั้นสิ่งที่ต้องพิจารณาอันดับแรกก่อนการเข้าสู่ Full-time Trader คือ เงินทุนขั้นต่ำในระดับที่เหมาะสม เพราะจะช่วยให้เราทำตามแผนที่วางไว้และลดแรงกดดันที่ต้องทำกำไรให้พอกับค่าใช้จ่ายกินอยู่ หรือเพื่อให้ได้เงินเท่ากับตอนทำงานประจำ แต่ละคนก็จะมีแนวทางแตกต่างกันออกไปวันนี้ผมจึงเริ่มคิดวางแผนและคำนวณเงินลงทุนเพื่อเป็นเป้าหมายระยะยาวในการก้าวเข้ามาสู่ Full-time Trader โดยผมจะขออนุญาติเอาตัวอย่างการคำนวณของ http://thaiquants.com มาเป็นแนวทางและปรับใช้เป็นของตัวเอง

จากตัวอย่างเริ่มพิจารณาจาก

1.สถานะของเรา ณ ขณะนั้นต้องการทำงานประจำต่อหรือลามาเป็นเทรดเดอร์เต็มตัว

• เมื่อถึงเวลาที่ MIC ได้ตามจำนวนที่วางแผนไว้จะมาพิจารณาตอบคำถามนี้อีกที แต่ในการคำนวณจะใช้สถาณะว่าได้ลาออกมาเป็น Full-time Trader แล้ว

2.ค่าใช้จ่ายเท่าไหร่

• ปัจจุบันค่าใช้จ่ายอาจจะน้อยกว่าจากตัวอย่างมาก ๆ แต่ก็เผื่อไว้อนาคตถ้าแต่งงานมีครอบครัว เงินเฟ้อ และค่าใช้จ่ายจะแปรผันตามอายุที่มากขึ้น จึงขอใช้เท่ากับตัวอย่างน่าจะเป็นตัวเลขที่เหมาะสม คือ 40,000 ฿/เดือน = 480,000 ฿/ ปี

3.ตลาด หรือ product ที่เราเทรดอยู่ มีกำไรเฉลี่ยปีล่ะเท่าไหร่

•  แม้ว่า product ที่เราเทรดอยู่มีหลากหลาย เช่น forex cfd future option แต่ในระยะยาวการเทรดหุ้น ถือว่าเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมเพราะเป็น asset ที่มีตัวตนและมีเงินปันผลการพิจารณาข้อนี้จึงใช้ข้อมูลตามตัวอย่าง คือ 14 %/ปี

4.กลยุทธซื้อขายที่ใช้เทรด ทำกำไรปีล่ะเท่าไหร่

• ขนาดของเงินทุนที่ไม่ได้เยอะมากมายเมื่อเทียบกับ fund ใหญ่ ๆ Return 20%/ปี หรือประมาณ 1.67%/เดือน ถือว่าไม่มากไม่น้อยจนเกินไปและน่าจะทำได้ไม่ยาก

5. Maximum Drawdown ของระบบ

• ใช้คำนวณเผื่อกลยุธ์ที่เราใช้ให้ผลตอบแทนไม่เป็นไปตามที่เราคาดหวัง

เริ่มต้นคำนวณเงินทุนเริ่มต้น

• Expense = 40,000*12 =480,000 /year
• Strategy return = 20%/year
• Mean market return = 14%/year
• MIC = expensive/(min(14*2,20)/100) = 480,000/(20/100) = 2,400,000
• MIC @ 15% Max DD =  2,400,000 * (100+18)/100 = 2,832,000 เงินทุนเริ่มต้น
• MIC =  2,832,000 + 2year * 480,000 = 3,792,000 เงินทุนเริ่มต้น(เผื่อค่าใช้จ่าย DD 2 ปี)

คำนวณเงินทุนเริ่มต้นจากที่มีอยู่ ณ ปัจจุบัน

จากค่าที่คำนวณผมตั้งใจว่าอีก 10 ปีข้างหน้าผมจะออกมาเทรดเต็มเวลาด้วยเงินลงทุนเริ่มต้นกับเงินออมที่ใส่เข้าไปทุกเดือนผมต้องทำผลตอบแทนให้ได้ประมาณ 27.85 % ระยะเวลา 10 ปีอาจจะนานสำหรับบางคนแต่สำหรับผมถือว่าเหมาะสม การใช้เวลาน้อยกว่านั้นได้ก็มี 2 ทางเลือกคือ

• ลงทุนเพิ่ม อาจจะหารายได้พิเศษ หรืออาชีพเสริม (สำหรับคนที่มีรายได้สูงอยู่แล้วก็ยินดีด้วย)
• เพิ่มผลตอบแทน อาจจะต้องฝึกฝนให้มากขึ้นและการเรียนรู้ตลาดอย่างหนัก ซึ่งอาจจะต้องแลกมาด้วยความกดดัน

แผนการนี้ผมจะเริ่มดำเนินการปีหน้า 2560 เป็นต้นไป